伯乐头条专讯:7月2日,中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(以下简称《办法》),自2025年8月1日起正式施行。根据新规,贵金属和宝石交易中,单笔或日累计现金交易金额达到人民币10万元及以上(含10万元)的,从业机构必须履行严格的反洗钱义务。
具体要求包括:对客户身份和交易背景进行详尽调查,严格遵守“了解你的客户”原则,发现可疑交易无论金额大小均须立即上报,并且在交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。相关交易记录及客户资料须保存不少于10年。
贵金属和宝石领域因交易金额大、现金交易频繁,长期被国际视为洗钱和恐怖融资的高风险领域。此次《办法》明确了黄金、白银、铂金及钻石、玉石等各种贵重金属和宝石的管理范畴,涵盖上海黄金交易所、中国黄金协会等多个行业重要单位,建立起系统化的风险防控和监管框架。
此外,《办法》强调对恐怖组织名单、联合国制裁对象等高风险主体的重点监控,一旦发现相关客户须立即停止服务并限制资金转移,集团型机构还需统筹安排反洗钱工作,境外分支机构则需依据驻在国法律落实相关规定。
此次监管升级意在堵塞贵金属和宝石交易领域的洗钱漏洞,防范金融风险扩散,维护国家金融安全和社会稳定,引发行业高度关注。