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反洗钱新思路!央行取消5万元以上现金存取登记要求!
2025-8-10 17:45
头条新闻
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伯乐头条专讯:央行、金融监管总局、证监会近日联合发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(征求意见稿)》,拟对现行规定进行重要调整——取消个人办理单笔5万元(或等值外币)以上现金存取业务时,必须“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。

 

此次调整意味着,银行今后不再单纯以金额作为审查触发点,而是将根据客户风险等级进行差异化管理。换句话说,如果客户风险评估结果正常,即便一次性取现超过5万元,也可能无需额外填写用途登记表。

 

新规已于8月4日起面向社会公开征求意见,截止日期为9月3日。业内人士认为,这一举措不仅有助于提升客户办理业务的便捷度,也标志着我国反洗钱监管从“金额门槛”向“风险导向”转型,更加精准地打击洗钱、恐怖融资等违法行为,同时减少对低风险客户的干扰。

 

据了解,2022年版规则首次引入了大额现金存取登记要求,曾引发公众对隐私和便利性的讨论。本次拟议调整一旦落地,将对银行柜台业务流程产生明显影响,也可能改变公众对大额现金交易的习惯与感受。

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