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泰国央行重拳出击!每周冻结1万个账户追查诈骗资金
2025-9-15 20:02
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伯乐头条专讯:最近,不少泰国民众发现自己的银行账户突然被冻结,甚至转账、收款都受到限制,引发广泛关注。对此,泰国央行回应称,冻结措施主要针对电诈“马甲账户”和异常资金流动,每周大约有1万个账户被临时冻结,但并不是没收资金,而是为了保护受害者、追查诈骗资金流向。


据央行解释,如果受害者被骗转账5万泰铢,系统会冻结第一笔资金接收账户;若余额不足,就会继续冻结第二、第三甚至第四个账户,直到追回全部款项。因此,一些并无恶意的商户或普通用户,也可能在资金链条中“被牵连”。


冻结主要影响的是交易额度,账户余额依旧可用。通常情况下,如果受害者只是打电话给银行申报被骗,相关账户会被冻结3天;若已经正式报案,则冻结7天。此前不少用户抱怨银行没及时通知,如今央行要求必须短信告知账户持有人冻结额度和时间。


泰国央行还公布了快速解冻渠道:民众可拨打 AOC 1441 按2,提供姓名、银行及账号申请解锁。每天有三轮审核(11:00、15:00、19:00),解锁流程一般不超过4小时。如果错过19:00,就只能等到次日。央行透露,最近一次测试中,100名申请人中,只有11人确认不是“马甲账户”,最终获准解锁。


央行强调,重点监控的账户大多涉及电子钱包(e-Money)和虚拟货币交易。对于小额日常交易(如100–500泰铢)或普通商户采购,系统会加急处理,通常1天内可解锁,以免影响商户正常经营。


泰国数字经济与社会部也表态,AOC 1441将作为临时冻结账户的处理窗口,无需等待7天才能恢复。相关部门正加派人手和热线,尽快缓解因大量冻结而导致的咨询“打不通”问题。


目前,央行与反洗钱办公室、科技犯罪调查局及各大商业银行已联手,目标是在9月底前,统一冻结与解锁标准,确保无辜民众的资金使用不再受到不必要影响。


换句话说,被冻结账户的绝大多数确实涉及可疑资金流,但如果你是无辜的,被误冻结了,也有渠道最快4小时就能解封。

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