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菲央行新規:現金提款上限50萬
2025-9-20 02:17
菲律宾商报
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本報訊:菲央行為防範洗錢活動,現金提款上限設定為50萬披索。

根據其最新通告,央行規定凡超過50萬披索的提款,僅能透過支票支付、資金轉帳、直接存入帳戶或使用銀行數字支付平台等其他形式進行。

50萬披索可在一個銀行營業日內通過單筆交易或多筆交易提取。

央行強調,超過50萬披索的提款必須經過強化盡職審查程序。

客戶須額外提交身分證明文件或合法營業證明,經央行審核後方可進行交易。

若銀行無法完成強化盡職審查,或認為執行該審查將驚動客戶,則必須提交可疑交易報告並持續監控與審查該帳戶。

可是,各銀行可根據內部風險評估或客戶財務狀況,實施更低之現金交易限額。

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