伯乐头条专讯:菲律宾央行(BSP)近日宣布实施新规,严格限制大额现金交易。参议院临时议长兼蓝带委员会主席潘菲洛·“平”·拉克森(Panfilo “Ping” Lacson)20日对此举表示高度赞赏,称这将成为打击腐败与洗钱的“重拳出击”。
根据BSP最新发布的第1218号通告,自9月18日起,每日单笔或累计超过50万比索(或等值外币)的现金交易必须通过可追踪的渠道办理,如支票、银行转账或电子支付。金融机构在遇到超额交易时需进行强化尽职调查,并可能要求客户出具正当用途证明,必要时还需上报可疑交易报告。
拉克森直言,新规将让行贿者与受贿者倍感压力:“以前几千万的贿款可以一次性送达,现在要分批存入,每天50万。比如一笔3000万的贿赂,得存上60天,早就被反洗钱委员会和银行盯上了。”
他透露,在参议院调查洪水治理工程弊案时,蓝带委员会发现过一次性运送4.57亿比索巨额现金的离谱案例,这些“天价黑钱”正是靠漏洞百出的现金流通体系完成的。
BSP方面表示,新规旨在减少无法追踪的现金操作,遏制腐败、洗钱与地下交易的蔓延。拉克森则强调,这是强化透明度与问责制的重要一步,将有助于切断“潜规则”的资金链条。
业内人士指出,此举不仅让政府部门贪腐更难操作,也将倒逼私人企业走向合法合规的资金流转方式。