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泰国政府出重拳!开“人头账户”将被终身禁开银行账户
2025-11-9 18:00
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伯乐头条专讯:泰国政府正加快推进一项新的行政法令草案,以彻底遏制日益猖獗的网络诈骗及电信诈骗活动。该法令将重点强化对 银行账户、SIM卡与SIM盒设备 的监管,并对涉嫌反复参与诈骗活动的个人实施 终身禁开银行账户 的严厉惩罚。



今日(119日),泰国总理 阿努廷·查恩维拉库 主持签署了《网络犯罪防制与打击合作备忘录(MoU)》,由 泰国皇家警察与七家商业银行 共同参与。该备忘录旨在建立跨部门快速响应机制,加强银行、警方与监管机构的情报共享,阻断诈骗团伙的资金流转渠道。


数字经济与社会部长 柴查诺·奇多猜 表示,新法令的关键目标,是打击人头账户这一诈骗体系的核心环节。诈骗团伙往往通过购买或租用普通民众名下的银行账户进行洗钱,再快速分流赃款,使追查困难重重。



根据草案条款:

若个人被查出名下有 两个人头账户,将被暂停开设新账户,直到案件正式结案;

若在 三年内再次犯同类罪行,将被终身禁止开设银行账户;

每名用户最多可持有 5SIM卡,若需额外申请,必须通过警方审批并接受背景审查。


政府还计划严格管控 SIM盒设备及零部件 的进口、使用与销售。虽然现有法律早有规定,但违规现象仍普遍存在,不少诈骗团伙利用这些设备批量拨打诈骗电话、群发钓鱼短信。


柴查诺指出,目前大多数诈骗案件都与网络交易平台或社交媒体广告相关。政府将进一步强化电商与支付渠道的审查机制,从源头上切断诈骗洗钱链导流链



官员强调,这项新法令的执行将是全国性整顿行动的一部分,未来可能与泰国央行、通讯委员会及网络监管部门协同推进,力求从账户、设备、数据三方面全面封堵诈骗漏洞。

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